¿Cómo hacer un plan de negocios? [+Ejemplos]

Para hacer un plan de negocios, debes definir la visión de tu empresa, investigar el mercado, establecer objetivos y modelo de negocio, además de proyectar financieramente la factibilidad de la empresa.

También te recomendamos incluir información sobre el mercado objetivo, la competencia, realizar un análisis FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas) y los estimar recursos necesarios para implementar el plan.

Si sigues estos pasos y recopilas información relevante, podrás desarrollar un plan de negocios sólido que te ayudará a tomar decisiones informadas y a asegurar el éxito de tu empresa a largo plazo.

1. Definir la visión y misión de tu empresa

La visión es una declaración clara y concisa de lo que esperas lograr a largo plazo. Es una imagen de lo que deseas que tu empresa sea en el futuro y debe ser inspiradora y desafiante.

La idea es que proporcione una dirección clara y coherente para tu negocio y debe ser compartida por todos los miembros de tu equipo.

Por su parte, la misión describe el propósito fundamental de tu empresa y lo que esperas lograr a corto plazo. Consiste en un mensaje que expresa cómo tu empresa satisfará las necesidades de tus clientes y se diferenciará de la competencia.

Definir estos dos elementos es el primer paso para crear un plan de negocios sólido. Para llevarlo a cabo, es importante que involucres a los miembros clave de tu equipo y que consideres los valores y objetivos personales de cada uno.

De esa manera, podrás crear una visión y misión que sean auténticas y significativas para todos los involucrados.

Además, puedes inspirar a tus empleados y ayudar a atraer a clientes y socios que compartan tus valores y objetivos a largo plazo.

Por ejemplo, esta sería la visión y misión de una empresa ficticia llamada “TechTrucks”, dedicada a la fabricación de camiones eléctricos pesados:

• Visión: liderar la revolución de la movilidad sostenible, ofreciendo soluciones de transporte innovadoras y eficientes que mejoren la calidad de vida de las personas y reduzcan la huella de carbono en el planeta.
• Misión: fabricar y comercializar camiones autónomos completamente eléctricos de alta calidad que sean seguros, eficientes y rentables.

2. Realizar una investigación de mercado

Este paso te ayudará a comprender mejor a tus clientes, conocer a tu competencia y comprender las tendencias y oportunidades en tu industria.

Para realizar una investigación de mercado efectiva, hay varios pasos que podrías seguir.

Primero, identifica tu mercado objetivo y segmenta a tus clientes en grupos demográficos, psicográficos y de comportamiento.

Luego, utiliza varias fuentes de datos para recopilar información sobre tus clientes, como encuestas, entrevistas personales, análisis de redes sociales y datos de ventas.

Además, es importante investigar a la competencia en tu industria y comprender sus fortalezas, debilidades y estrategias de marketing. Gracias a ello, podrás diferenciarte de la competencia y desarrollar campañas efectivas para tu empresa.

Por último, es esencial comprender las tendencias y oportunidades en tu industria. Investiga los cambios en la demanda del mercado, las nuevas tecnologías y los cambios en la regulación gubernamental que puedan afectar tu negocio.

3. Desarrollar un análisis FODA

Para desarrollar un análisis FODA efectivo, hay varios pasos que podrías seguir.

Primero, evalúa las fortalezas de tu empresa en relación con la competencia. ¿Qué hace que tu negocio sea único y qué ventajas competitivas tienes? Identifica tus recursos y habilidades únicas que te ayudarán a diferenciarte de tus competidores.

Luego, examina las debilidades de tu empresa. ¿Qué aspectos de tu empresa necesitan mejoras o cambios para ser más efectivos en el mercado? Identifica las áreas donde tu empresa está luchando y cómo podrías mejorar.

Después, analiza las oportunidades disponibles para tu organización. ¿Qué potencialidades existen en el mercado y cómo podrías aprovecharlas? Identifica las tendencias y las áreas donde hay una creciente demanda de productos o servicios relacionados con tu empresa.

Por último, evalúa las amenazas que enfrenta tu compañía. ¿Qué riesgos existen en la industria y cómo podrían afectar a tu empresa? Identifica los cambios en la competencia, las tendencias del mercado y los cambios en la regulación gubernamental que podrían afectar tu negocio.

Por ejemplo, este es un análisis FODA de TechTrucks:

4. Establecer objetivos SMART y estrategias específicas

Establecer objetivos SMART es una de las mejores prácticas para crear un plan de negocios sólido y efectivo.

El acrónimo SMART significa específicos, medibles, alcanzables, relevantes y con un tiempo determinado, y te permiten definir metas claras y alcanzables para tu empresa.

Para ilustrar cómo se pueden aplicar los objetivos SMART a un plan de negocios, seguiremos con el ejemplo de TechTrucks:

• Específico: incrementar las ventas en un 25% durante el próximo año fiscal mediante la expansión a nuevos mercados internacionales y la implementación de una estrategia efectiva de marketing digital.
• Medible: TechTrucks puede medir el aumento en sus ingresos y el número de unidades vendidas en comparación con el año fiscal anterior y determinar si están en camino de alcanzar su objetivo del 25%.
• Alcanzable: para que el objetivo de TechTrucks de incrementar las ventas en un 25% sea alcanzable, deben evaluar su capacidad actual, la demanda potencial en los nuevos mercados, la competencia y establecer un presupuesto realista.
• Relevante: el objetivo de incrementar las ventas en un 25% es relevante porque contribuirá a aumentar su participación en el mercado y mejorar su rentabilidad a largo plazoTiempo específico: establecer un plazo específico para alcanzar el objetivo, como aumentar las ventas en un 25% durante el próximo año fiscal.

Después que la empresa establezca los objetivos, podría desarrollar estrategias específicas para alcanzarlos, como por ejemplo:

• Expandir a nuevos mercados internacionales mediante la investigación de los mercados existentes y los requisitos de importación/exportación.
• Implementar una estrategia de marketing digital mediante el desarrollo de un sitio web actualizado y la publicación de contenido en las redes sociales.
• Desarrollar relaciones con clientes potenciales mediante la asistencia a ferias comerciales y eventos de la industria.

5. Definir tu modelo de negocio

Se trata de la forma en que tu empresa genera ingresos y crea valor para tus clientes. Es importante realizar este paso para asegurarte de que tu empresa sea rentable y sostenible a largo plazo.

Para definir el modelo de negocios de una empresa, es necesario seguir los siguientes pasos:

• Identificar la propuesta de valor: consiste en definir qué productos o servicios ofrece la empresa y cómo estos generan valor para sus clientes.
• Designar los segmentos de clientes: se trata de identificar las personas a las que la empresa desea llegar y entender sus necesidades y preferencias.
• Asignar los canales de distribución: es importante definir cómo se llegará a los clientes y cómo se distribuirán los productos o servicios de la empresa.
• Precisar las fuentes de ingresos: se refiere a cómo la empresa generará ingresos a través de la venta de sus productos o servicios.
• Reconocer los recursos clave: consiste en los recursos necesarios para producir y entregar los productos o servicios de la empresa, tales como la tecnología, el personal, la infraestructura, entre otros.
• Identificar las actividades relevantes: se trata de las tareas que la empresa realiza para crear y entregar valor a sus clientes.
• Adjudicar los socios comerciales: son las empresas o proveedores que pueden ayudar a la compañía a mejorar su modelo de negocio o a proporcionar recursos clave.

Como por ejemplo, en este plan de negocios la empresa TechTrucks tiene como propuesta de valor la fabricación de camiones eléctricos pesados de alta calidad y eficiencia energética.

Su segmento de clientes está conformado por las empresas de transporte y logística que buscan reducir costos y mejorar su sostenibilidad.

Los canales de distribución se reparten entre una combinación de ventas directas y acuerdos con distribuidores autorizados.

Las fuentes de ingresos comprenden la venta directa de camiones a clientes y la obtención de comisiones a través de acuerdos con distribuidores autorizados.

Los recursos clave incluyen una planta de fabricación de última generación, una sólida cadena de suministro de componentes y materiales, un equipo de ingenieros y técnicos altamente capacitados y un equipo de ventas y marketing.

Las actividades relevantes abarcan el diseño y desarrollo de camiones eléctricos pesados, la producción de camiones en su planta de fabricación, la venta y promoción de sus productos y la prestación de servicios de soporte y mantenimiento.

Por último, los socios comerciales están conformados por proveedores de componentes y materiales, distribuidores autorizados, empresas de logística y transporte y empresas de energía y carga eléctrica.

6. Crear proyecciones financieras realistas

Las proyecciones financieras te ayudarán a evaluar la viabilidad de tu modelo de negocio y a determinar si tu empresa será rentable a largo plazo.

Establece un presupuesto

Para poder tener una proyección financiera adecuada necesitas identificar los gastos y costos asociados con su modelo de negocio, incluyendo el costo de producción, el alquiler de instalaciones, los salarios de los empleados, los costos de marketing y publicidad, entre otros.

Para ello, establece un presupuesto realista para el primer año de operaciones, considerando los ingresos proyectados y los costos asociados con la producción y comercialización de sus camiones eléctricos pesados.

Como ejemplo de uso, la empresa TechTrucks debería definir lo siguiente:

Renta de bodegas y oficinas: $1,800,000 MXN
Costo de producción: $250,000,000,000 MXN
Salarios: $255,000,000 MXN
Marketing: $60,000,000 MXN

Estima los ingresos

Para ello, tienes que comprender completamente todas las fuentes de ingresos que la empresa genera.

Esto incluye tanto los ingresos recurrentes como los no recurrentes, así como los ingresos generados por la venta de productos o servicios y los ingresos generados por comisiones, licencias, regalías u otras formas de ingresos.

Una vez que la empresa ha obtenido una comprensión clara de sus fuentes, el siguiente paso es estimar la cantidad de ingresos que se espera generar en el futuro. Para esto, la empresa debe considerar factores como la demanda del mercado, la competencia, los patrones históricos de ingresos, los cambios en los precios y otros factores externos que puedan afectar los ingresos.

Por ejemplo, los ingresos de TechTrucks abarcan la venta directa de camiones a clientes y la obtención de comisiones a través de acuerdos con distribuidores autorizados.

Para ello, la empresa estima vender el total de su producción que son 500,000 camiones a un precio por unidad de $750,000 MXN, generando ingresos anuales de $375,000,000,000 MXN.

Fija los márgenes de beneficio

Consiste en una tarea fundamental en cualquier negocio, ya que determina el precio de venta de los productos o servicios que ofrece la empresa y, por lo tanto, su rentabilidad.

El margen de beneficio es la diferencia entre el precio de venta y el costo de producción o adquisición de un producto o servicio, expresado en porcentaje.

Para ello, es importante tener en cuenta varios factores, como el costo de producción o adquisición del producto o servicio, los costos indirectos (como los gastos de marketing, administración, etc.), la competencia en el mercado, la demanda del producto o servicio y el valor percibido por el cliente.

En este plan de negocios de ejemplo, la empresa TechTrucks debe considerar costos de producción y gastos generales para calcular márgenes de beneficio realistas.

Primero, proceden a calcular el costo de producción por unidad, dividiendo los costos de producción totales entre el número total de unidades producidas:

Costo de producción por unidad = $250,000,000,000 MXN / 500,000 camiones = $500,000 MXN por camión

Posteriormente, calculan los costos indirectos totales, sumando los costos de renta de bodegas y oficinas, salarios y marketing:

Costos indirectos totales = $1,800,000 MXN + $255,000,000 MXN + $60,000,000 MXN = $256,860,000 MXN

Por último, fijan el margen de beneficio por unidad, restando el precio de venta por unidad del costo de producción por unidad y los costos indirectos por unidad y dividiendo el resultado entre el precio de venta por unidad:

Margen de beneficio por unidad = ($750,000 MXN – $500,000 MXN – ($256,860,000 MXN / 500,000 camiones)) / $750,000 MXN x 100%
Margen de beneficio por unidad = 11.85%

Evalúa la rentabilidad

Se trata de un aspecto esencial a evaluar en cualquier negocio, ya que permite determinar si una empresa está generando beneficios suficientes para cubrir sus costos y para proporcionar un retorno adecuado a sus inversores.

Un negocio rentable es capaz de financiar su crecimiento y expansión, mejorar sus procesos, invertir en investigación y desarrollo y recompensar a sus empleados y accionistas.

En este plan de negocios de ejemplo, la empresa TechTrucks tiene que considerar el costo de producción por unidad de $500,000 MXN por cada camión y la empresa estima vender el total de su producción, que son 500,000 camiones, a un precio por unidad de $750,000 MXN.

El margen de beneficio por unidad es del 11.85%, lo que significa que TechTrucks obtiene un beneficio de $88,500 MXN por cada camión vendido después de deducir los costos de producción y los costos indirectos.

Si estos costos indirectos se incrementan, pueden afectar la rentabilidad de la empresa y su capacidad para financiar su crecimiento y mejorar sus procesos.

Por lo tanto, es esencial que TechTrucks evalúe constantemente su rentabilidad y tome medidas para mejorarla si es necesario.

Esto incluye la reducción de costos, la mejora de la eficiencia en la producción, la expansión a nuevos mercados o la diversificación de sus productos y servicios.

7. Escribir un resumen ejecutivo

Consiste en el primer punto de contacto que los inversores, los prestamistas y otros interesados tendrán con tu empresa. Dicho documento debe brindar un concepto claro de tu modelo de negocio, tu propuesta de valor y tus perspectivas financieras.

Para escribir un resumen ejecutivo efectivo, es importante que tengas en cuenta la audiencia a la que te diriges. Dicho resumen debe estar diseñado para captar la atención de los inversores y prestamistas, y persuadirlos de que tu empresa es una buena inversión.

En términos de contenido, este documento tiene que comprender una breve descripción de tu empresa, tu modelo de negocio y tu propuesta de valor única.

Este sería un ejemplo de resumen ejecutivo para TechTrucks:

TechTrucks es una startup dedicada a la fabricación y venta de camiones autónomos completamente eléctricos.

Nuestra empresa se ha enfocado en ofrecer soluciones de transporte sostenibles y eficientes que reduzcan los costos y disminuyan la huella de carbono en el sector de transporte.

La propuesta de valor consiste en ofrecer camiones autónomos de alta calidad, que son más seguros y eficientes que los camiones operados por humanos.

Además, nuestros camiones eléctricos reducen significativamente los costos de operación, ya que eliminan la necesidad de combustible y requieren menos mantenimiento.

Actualmente, la empresa se encuentra en una fase de crecimiento acelerado, y estamos buscando financiamiento para expandir nuestras operaciones y aumentar la producción de camiones autónomos eléctricos.

Estamos buscando una inversión de $500,000,000,000 MXN para aumentar la capacidad de producción y expandir nuestra presencia en los mercados locales e internacionales.

Nuestras proyecciones financieras indican que TechTrucks tiene un alto potencial de crecimiento y rentabilidad en el mercado de camiones autónomos eléctricos.

Se espera que la demanda de camiones autónomos eléctricos crezca significativamente en los próximos años, y TechTrucks está bien posicionada para capitalizar esta oportunidad.

8. Revisar y actualizar regularmente

A medida que el mercado y las condiciones económicas cambian, es importante que el plan de negocios se adapte y evolucione para seguir siendo relevante y efectivo.

Si actualizas periódicamente este documento, podrás identificar nuevas oportunidades de crecimiento y abordar los desafíos potenciales antes de que se conviertan en problemas reales.

Esto asegura que la empresa esté trabajando hacia metas claras y realistas, incrementando las posibilidades de éxito a largo plazo.

Sigue los pasos para elaborar un plan de negocios y mejora tu rentabilidad

Repasando, los pasos para crear un plan de negocios sólido incluyen la identificación de la idea de negocio, la investigación de mercado, la definición de la estrategia, la elaboración del plan financiero y la revisión y actualización regular del plan.

Estamos seguros que ya sabes cómo hacer un plan de negocios por ti mismo. Ahora es el momento de poner en práctica todo lo aprendido y llevar adelante tu idea.